Defectech.ru Вопросы и ответы › Словарь-справочник уголовного права - банковская деятельность незаконная
Скопировать ссылку на вопрос

Словарь-справочник уголовного права - банковская деятельность незаконная

Словарь-справочник уголовного права - банковская деятельность незаконная. Банковская деятельность незаконная. банковская деятельность незаконная.

преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 172 УК РФ и представляющее собой 1) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или 2) с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (ч.

1 ст. 172 УК РФ). Объективная сторона первого состава преступления включает: действия, т. е. выполнение банковских операций без регистрации и (или) без специального разрешения (лицензии), бездействие, т.

е. невыполнение требований закона по регистрации и (или) получению специального разрешения (лицензии) в тех случаях, когда это обязательно, причинение крупного ущерба третьим лицам или извлечение крупного дохода, а также причинную связь между действиями (бездействием), образующими незаконную банковскую деятельность, и последствиями в виде крупного ущерба или дохода в крупном размере.

Банковская деятельность в России регламентируется Конституцией РФ, Федеральным законом от 3 февраля 1996 г. О банках и банковской деятельности (СЗ РФ.

1996. 6. Ст. 492), Федеральным законом от 26 апреля 1995 г. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (СЗ РФ.

1995. 18. Ст. 1593), иными федеральными законами и нормативно-правовыми актами Банка России. Банковской деятельностью (банковскими операциями) являются в смысле данной статьи все виды деятельности (операций), осуществление которых в соответствии с прямыми императивными предписаниями федерального законодательства и нормативными актами Банка России возможно только после регистрации кредитной организации и получения разрешения (лицензии) Банка России.

Не являются банковской деятельностью те виды операций, для осуществления которых не требуется регистрации в качестве кредитной организации и получения специального разрешения (лицензии) Банка России. Осуществлением является проведение операций, признаваемых банковскими, в объеме, предполагающем возможность систематического получения прибыли, а также отвечающем иным признакам предпринимательской деятельности (ст.

2 ГК РФ). Банковскими являются следующие операции, осуществляемые по правилам, установленным Банком России в соответствии с федеральным законодательством: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), размещение указанных средств от своего имени и за свой счет, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, осуществление расчетов от имени физических и юридических лиц, в том числе банков-респондентов, по их банковским счетам, инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц, купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах, привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, выдача банковских гарантий.

Помимо указанных банковских операций кредитная организация вправе осуществлять сделки, как перечисленные в ст. 5 части второй Федерального закона О банках и банковской деятельности, так и иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Кроме того, кредитная организация в соответствии с лицензией может осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг. Оценка незаконности банковской деятельности, как осуществленной, так и осуществляемой, дается судом в зависимости от обстоятельств дела.

По смыслу данной статьи не является осуществлением банковских операций, например, разовая купля-продажа иностранной валюты, заключение договоров займа, правила которого применяются к отношениям по кредитному договору (если иное не предусмотрено правилами 2 главы 42 ГК РФ и не вытекает из сущности кредитного договора), совершение договоров товарного или коммерческого кредита (ст.

823 ГК РФ) и иных сделок. Для осуществления банковской д (признак объективной стороны), т. е. отсутствие регистрации либо лицензии, по смыслу данной статьи наступает после начала осуществления банковской деятельности. На основании ст.

13 Федерального закона О банках и банковской деятельности осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора либо соответствующего федерального органа исполнительной власти или Банка России. Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции.

Доходом в крупном размере считается сумма, превышающая двести минимальных оплат труда (см. Незаконное предпринимательство). Обязательный признак состава преступления причинная связь между действиями и бездействиями, образующими незаконную банковскую деятельность, и последствиями в виде крупного ущерба либо получения дохода в крупном размере.

Второй состав преступления осуществление банковской деятельности с нарушением условий ее лицензирования включает проведение банковских операций, не соответствующих лицензии, полученной кредитным учреждением, и причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо извлечение дохода в крупном размере.

Бездействие, связанное с невыполнением обязанностей по регистрации или лицензированию, в объективную сторону не входит. Нарушением условий лицензирования является осуществление банковских операций, не указанных в лицензии, либо грубое нарушение порядка проведения банковских операций, если оно не образует состава иного преступления.

Преступление совершается с косвенным или прямым умыслом. Субъект преступления физическое лицо, обладающее реальными полномочиями принимать решения о проведении незаконных банковских операций. Вменяемость и достижение 16-летнего возраста обязательны.

Более строгое наказание следует за деяние, если оно совершено организованной группой, сопряжено с извлечением дохода в особо крупном размере, совершено лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство.

Вопрос №89289 от 13.06.2017 Юридическая консультация онлайн

defectech.ru

   Ответ: 08.06.2017
Похожие вопросы по теме
LJ Magazine 1 ответ
AD1 отзывы 1 ответ
бесплатная юридическая
               консультация
юридическая
               консультация помощь юриста
defectech.ru

Сегодня адвокаты и юристы провели 63 консультаций,
а с 2012 года было проведено 875079 консультаций

defectech.ru

Для зарегистрированных юристов

Юридическая консультация | Вопросы с ответами | RSS | Карта сайта
© 2010-2018. Авторские права защищены.
Задать вопрос юристу
Сегодня юристы и адвокаты провели 67 консультаций,
а с 2012 года было проведено 730118 консультаций
Будьте всегда в курсе событий!
Подписывайтесь на наши страницы