Defectech.ru Вопросы и ответы › Новое банковское законодательство: прозрачная структура собственности и ужесточение ответственности связанных лиц
Скопировать ссылку на вопрос

Новое банковское законодательство: прозрачная структура собственности и ужесточение ответственности связанных лиц

Новое банковское законодательство: прозрачная структура собственности и ужесточение ответственности связанных лиц.

8 марта 2015 года вступил в силу Закон Украины О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц (далее - Закон. Национальный банк Украины (далее - НБУ ) представил Закон в качестве первого шага на пути борьбы с непрозрачностью структуры собственности украинских банков и злоупотреблениями собственников банков путем использования связанных с банком лиц.

Среди прочего, Законом были урегулированы следующие вопросы. связанные с банком лица. Законом существенно расширен перечень связанных с банком лиц. Отныне этот перечень включает всех лиц (как физических, так и юридических) в цепочке владения акциями банка. В частности, в перечень связанных лиц добавлены контролеры банка и лица, через которых осуществляется опосредованное владение существенным участием в банке (10 или более процентов акций банка).

Кроме этого, связанными лицами признаются любые лица, через которые проводятся операции в интересах связанных лиц и на которых связанные лица могут осуществлять влияние во время проведения таких операций. Стоит отметить, что НБУ получил полномочия определять является ли лицо, указанное в новом перечне, связанным с банком, и уведомлять банк о таком решении.

При этом такое лицо будет считаться связанным с банком, если в течение 15 дней с момента получения соответствующего уведомления от НБУ банк не докажет регулятору обратное. сделки, заключенные со связанными с банком лицами.

Закон устанавливает новые правила и ограничения относительно заключения соглашений со связанными лицами. Например, Закон запрещает опосредованно осуществлять кредитные операции с такими лицами и устанавливает, что все сделки, заключенные банком со связанными лицами на условиях, не являющиеся текущими рыночными, признаются недействительными с момента их заключения.

На данный момент остается открытым вопрос о возможности применения НБУ соответствующих положений Закона в отношении сделок, заключенных до 8 марта 2015 года, но еще не выполненных, или действующих и после вступления Закона в силу.

ответственность связанных с банком лиц. Закон устанавливает гражданскую, административную и уголовную ответственность связанных с банком лиц. - Административная и уголовная ответственность. Если действия связанного лица привели к отнесению банка к категории проблемных, это может повлечь за собой ответственность такого связанного лица в виде наложения штрафа в размере до 170 000 грн.

Совершение связанным с банком лицом каких-либо действий, которые привели к отнесению банка к категории неплатежеспособных, если это нанесло большой материальный ущерб государству или кредитору, может повлечь за собой привлечение связанного лица к уголовной ответственности. - Гражданская ответственность. Связанное с банком лицо, причинившее банку вред своими действиями или бездействием, несет ответственность своим имуществом. Если вследствие действий связанного лица банку были нанесены убытки, а другое связанное лицо прямо или опосредованно получило выгоду от таких действий, Закон определяет, что такие лица несут солидарную ответственность.

Такая формулировка Закона создает риск ответственности не только для непосредственных сторон соглашений с соответствующим банком, но и для его собственников и других связанных лиц. В этой связи группам компаний, аффилированным с украинскими банками, целесообразно провести аудит не только операций соответствующих банков со связанными лицами, но и потенциальное влияние таких операций на деятельность группы в целом.

Также Закон устанавливает, что в случае если оценочная стоимость ликвидационной массы банка является меньшей за акцептированные требования кредиторов, Фонд гарантирования вкладов физических лиц может обратится к связанным лицам, которые нанесли вред банку либо прямо или опосредованно получили выгоду от этого, с требованием о возмещении вреда, причиненного банку. Указанные выше изменения, по мнению НБУ, должны сделать невозможными злоупотребления собственниками банков классическими гражданско-правовыми инструментами защиты от исков о возмещении убытков.

раскрытие информации о структуре собственности. Законом предусмотрены новые требования к раскрытию информации о структуре собственности банка. Банки обязаны подавать информацию о ключевых участниках в цепочке владения банком. Ключевыми участниками являются любые лица, владеющие двумя и более процентами корпоративных прав.

Такие требования направлены на повышение прозрачности структуры собственности банка путем раскрытия цепочки владения до уровня конечных бенефициаров банка - физических лиц или иностранных публичных компаний.

приобретение опосредованного существенного участия. Закон устанавливает новый подход к получению согласования на приобретение опосредованного существенного участия в банке. Критерий контроля, использовавшийся до вступления Закона в силу, заключался в том, что опосредованный владелец должен был получить согласие НБУ на приобретение существенного участия в банке, только если этот владелец приобретал контроль (в частности, приобретал 50% или более уставного капитала) над прямым собственником банка.

Другими словами, если лицо приобретало 30% акций в прямом собственнике 100% акций банка, такое лицо не считалось приобретателем опосредованного существенного участия, поскольку оно не контролировало прямого собственника. Закон изменяет подход, установив, что опосредованный владелец имеет существенное участие в банке, независимо от того, осуществляет ли такой владелец контроль над прямым собственником банка или любыми лицами в цепочке владения корпоративными правами банка.

Законом не установлено, каким образом рассчитывается опосредованное участие в банке по новому подходу. Ожидается, что в ближайшее время НБУ опубликует изменения и дополнения к соответствующим нормативным актам и урегулирует этот вопрос, а также другие вопросы, связанные с имплементацией положений Закона.

Вероятно, что НБУ может применять формулу для расчета опосредованного участия в банке по образцу формулы, которая используется регуляторами на финансовом рынке и рынке ценных бумаг.

Применяя такую формулу, вышеуказанный владелец прямого собственника банка опосредованно приобретет 30% в банке и будет признан опосредованным собственником существенного участия в банке. Такой владелец будет обязан получить соответствующее согласование НБУ.

А в случае приобретения 30% акций компании, которая владеет 30% акций банка, порог приобретения существенного участия не будет превышен. Все акционеры, которые в соответствии с новыми правилами будут признаны опосредованными собственниками существенного участия в банке, обязаны в течение 3 месяцев подать документы для получения согласования НБУ.

Вопрос №98723 от 06.06.2017 Юридическая консультация онлайн

defectech.ru

   Ответ: 06.06.2017
Похожие вопросы по теме
Суд да дело 1 ответ
Выкуп стока 1 ответ
бесплатная юридическая
               консультация
юридическая
               консультация помощь юриста
defectech.ru

Сегодня адвокаты и юристы провели 69 консультаций,
а с 2012 года было проведено 875079 консультаций

defectech.ru

Для зарегистрированных юристов

Юридическая консультация | Вопросы с ответами | RSS | Карта сайта
© 2010-2018. Авторские права защищены.
Задать вопрос юристу
Сегодня юристы и адвокаты провели 54 консультаций,
а с 2012 года было проведено 730118 консультаций
Будьте всегда в курсе событий!
Подписывайтесь на наши страницы